BETA

Provoz v beta fázi — některé funkce mohou být nestabilní nebo nedostupné. Obsah má informační charakter a nepředstavuje investiční doporučení.

Zpět na články
Travel Rule
AML
KYC
compliance
FATF
Premium

Travel Rule pro kryptoaktiva: Implementace v EU po MiCA

Jak implementovat FATF Travel Rule v kontextu MiCA. Technická řešení, protokoly (TRUST, OpenVASP) a compliance požadavky.

Tokenizace Elite
26. 1. 2026
1 min čtení
Travel Rule pro kryptoaktiva: Implementace v EU po MiCA

Travel Rule: AML pro kryptoaktiva


Co je Travel Rule?


FATF Recommendation 16 vyžaduje, aby poskytovatelé finančních služeb sdíleli informace o odesílateli a příjemci transakcí. MiCA tuto povinnost rozšiřuje na CASP.


Požadavky MiCA/TFR


Transfer of Funds Regulation (TFR) stanoví:

  • Žádný práh: Všechny transakce
  • Povinné údaje: Jméno, adresa, wallet
  • Verifikace příjemce: U transakcí > €1,000

Technická řešení


TRUST Protocol


  • Vyvíjí: Coinbase, Circle, Gemini
  • Architektura: Off-chain messaging
  • Adopce: 100+ institucí

OpenVASP


  • Open-source protokol
  • Decentralizovaný přístup
  • Ethereum-based identity

TRISA


  • Travel Rule Information Sharing Alliance
  • PKI infrastruktura
  • Globální síť

Implementace v praxi


Krok 1: Due diligence counterparty


  • Identifikovat protistranu
  • Ověřit CASP licenci
  • Navázat secure kanál

  • Krok 2: Messaging


  • Odeslat požadované údaje
  • Přijmout a verifikovat
  • Uložit pro audit

  • Krok 3: Monitoring


  • Sankční screening
  • Detekce podezřelých transakcí
  • Reporting SAR
  • Travel Rule
    AML
    KYC
    compliance
    FATF

    Co to znamená pro vás

    Převedeme článek do kontextu vaší role, firmy a oboru a vytvoříme praktický výstup, se kterým můžete dál pracovat.

    Výstupy jsou soukromé — vidí je pouze vy, dokud je neuložíte do databáze a nezveřejníte profil.

    Chcete vědět, co tento článek znamená přímo pro vás?

    Přihlaste se a doplňte svůj profesní profil — ke každému článku vám pak vysvětlíme dopad přímo v kontextu vaší role, firmy a oboru.

    Komentáře

    Pro přidání komentáře se prosím přihlaste.

    Zatím žádné komentáře. Buďte první!

    Doporučujeme také přečíst

    Na základě vašeho čtenářského profilu a tématu tohoto článku AI pro vás vybrala nejvhodněji navazující čtení.

    Upozornění: Obsah tohoto článku má výhradně informační a vzdělávací charakter. Nepředstavuje investiční, právní, daňové ani účetní poradenství a nenahrazuje odbornou konzultaci s licencovanými profesionály. Tokenizace.cz nenese odpovědnost za rozhodnutí učiněná na základě zde uvedených informací.

    Made with AI in Macaly